资产配置与投资组合课程特色与背景
课程目标：
1．令参训人员更容易切入客户现实需求，与客户形成良好的沟通互动效果，撬动客户潜在需要，并实现金融产品高效推广营销的现实需要
2．并有针对性地把理财产品融入客户的需求，达到客户采购有目的，产品营销有效果，工具运用合理到位
3．通过常规理财目标等切入点，令学员能多角度、全方位考量客户需求，并找准方案设计依据
课程收益：
1．学员能清晰掌握金融理财的“财富健康三标准”、“核心两大规划”，并以此作为与客户营销交流沟通的切入点，并以此基础为客户设计金融理财搭配，实现高效营销
2．学员能灵活运用本机构的理财产品，合理为客户配置资产，实现客户未来目标，提升服务质量，增强客户黏性，实现组合营销的目的
课程大纲
课程大纲
第一讲：通过资产配置提升SOW(钱夹份额)
第二讲：现金流管理配置
1．收支平衡
2．良好流动性
3．合理负债
第三讲：风险管理配置
1．风险应对法则
2．人生必备八张保单
3．保险保障面与保额确定
第四讲：投资管理配置
1．投资配置五部曲
1）了解客户
2）了解风险
3）了解目标
4）了解工具
5）了解时势
2．从核心需求配置资产
1）教育金配置
2）养老金配置
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